Top Altcoins – Ganadores DeFi Mania (Part Ⅱ)

Nuestro mini artículo anterior sobre TOP Altcoins inició una miniserie que decidimos dedicar a proyectos interesantes de criptomonedas.

Ethereum, Cardano o Litecoin existieron desde hace un tiempo y se han convertido en algunas de las criptomonedas más agradables hasta la fecha. Ya han tenido un gran impacto en su dirección general.

Las finanzas descentralizadas (conocidas como DeFi) son un concepto que surgió del mundo de las criptomonedas, que se utiliza para describir una forma de financiación basada en blockchain que no depende de ningún intermediario financiero central, como bancos, corredores o bolsas (por lo tanto, es no centralizado). El objetivo de DeFi es ofrecer productos y servicios similares a los del sistema financiero centralizado, sin embargo, sin la necesidad de terceros, únicamente mediante la utilización de contratos inteligentes y tecnología blockchain.

La plataforma más utilizada para construir DeFi es Ethereum, con más del 80% de todos los proyectos de DeFi construidos en la segunda criptomoneda más grande. Todo el sector está ganando cada vez más atención, con Total Value Locked (TVL), uno de los indicadores más importantes de DeFi, estando en su ATH en el nivel de 51 mil millones de dólares. Hace solo 6 meses, este valor era de unos 10 mil millones de dólares y hace 12 meses muy por debajo de los mil millones de dólares. Este fuerte aumento retrata la importancia del DeFi, que es una de las razones por las que hemos dedicado este artículo a los proyectos DeFi más importantes en el mundo de las criptomonedas.

Uniswap (UNI)

Uniswap es uno de los proyectos DeFi reconocidos e icónicos. El documento técnico del proyecto Uniswap se publicó en noviembre de 2018, con Hayden Adams como su creador. Al igual que con una gran cantidad de proyectos DeFi, Uniswap era poco conocido antes de 2020. Una vez que se usó ampliamente, se convirtió inmediatamente en el intercambio descentralizado más importante (conocido como DEX). La capitalización de mercado de Uniswap es de aproximadamente 15 mil millones de dólares, lo que la ubica como la octava criptomoneda más grande.

Sin embargo, el volumen de operaciones de Uniswap es de alrededor de mil millones de dólares al día, con una liquidez total que se eleva a casi 8 mil millones de dólares. Como intercambio, Uniswap crea un mundo completamente nuevo para intercambiar e intercambiar criptomonedas. En la naturaleza de las finanzas descentralizadas, la plataforma funciona sin la necesidad de crear ninguna cuenta, regulaciones KYC o AML debido a la simple conexión con diferentes billeteras (como Coinbase Wallet o Metamask).

   Liquidity of Uniswap, Source: Uniswap.org

Uniswap es un intercambio de creación de mercado descentralizado y automatizado que proporciona liquidez a través de grupos de liquidez (conocidos como LP), donde los usuarios pueden intercambiar sus tokens ERC-20 entre dos activos diferentes. Esto simplemente significa que no hay un libro de órdenes en el intercambio Uniswap, sino que se crean con diferentes grupos. Esto permite a los usuarios intercambiar los tokens mientras que los proveedores de liquidez ganan tarifas. En pocas palabras, cuando usa Uniswap para operar, elige un par de mercado que desea operar o selecciona la criptomoneda que desea vender (USDT, por ejemplo) y elige la criptomoneda que desea comprar (ETH por ejemplo). El intercambio lo hará sin necesidad de verificación, generalmente casi de inmediato y en un caso ideal con muy poco deslizamiento (tarifas de transacción bajas).

La capitalización de mercado del token UNI de Uniswaps está aumentando constantemente desde su lanzamiento aéreo, en septiembre de 2020. El token UNI es también uno de los grandes indicadores de qué tan bien se usa o se percibe este DEX. Con un precio inicial de alrededor de 2-3 dólares, el precio actual de 30 dólares muestra claramente cuánto potencial se cree que se esconde en esta joya DEX.

Sushiswap (SUSHI)

Uniswap no es el único intercambio descentralizado del sector. Por el contrario, la competencia por Uniswap aumenta casi todas las semanas, con más DEX con diferentes incentivos para los usuarios. Uno de los primeros, y aún uno de los mayores competidores de Uniswap, es su bifurcación, Sushiswap (SUSHI). Este intercambio descentralizado se creó solo a fines de agosto de 2020. Este intercambio pudo aumentar extremadamente rápido debido a sus similitudes con Uniswap y el token SUSHI, así como su capacidad para incentivar a los proveedores de liquidez para que se muden de Uniswap a Sushiswap.

Sushiswap, desarrollado por una persona anónima conocida con el nombre de “Chef Nomi”, es un proyecto DeFi bastante controvertido debido a varios eventos. Su comienzo fue muy extraño y todavía se considera una forma poco ortodoxa de introducirse en el espacio de cripto. Sushiswap se creó como una bifurcación de Uniswap, sin embargo, utilizó un llamado “ataque de vampiro”. Esto básicamente significaba que al principio, ambos intercambios eran casi idénticos (debido a que el código de Uniswap era de código abierto). No obstante, Sushiswap permitió a los proveedores de liquidez de Uniswap migrar al intercambio Sushiswap y ganar un token nuevo, SUSHI. Dado que Uniswap no tenía sus propios tokens en ese momento, muchas personas migraron a Sushiswap, esencialmente golpeando la liquidez de Uniswap y disparando la liquidez de Sushiswap. Esto sucedió a principios de septiembre de 2020 y fue la única vez que Sushiswap tuvo una mayor liquidez y valor total bloqueado que Uniswap.

Liquidity comparison of Uniswap and Sushiswap, Source: Medium.com

Sin embargo, estos dos proyectos siguen siendo muy similares. Las mayores diferencias deberían aparecer este año, cuando ambos DEX hayan planeado varias actualizaciones diferentes e implementación de nuevas características, que probablemente separarán su funcionalidad. Una de las nuevas características clave que va a introducir Sushiswap se llama MISO (abreviatura de Minimal Initial Sushi Offer). MISO servirá como plataforma de soporte e inicialización de nuevos proyectos. Además, Sushiswap también está buscando agregar más funciones comerciales y ha decidido crear un nuevo grupo de liquidez: Deriswap. Deriswap debería servir a todos los traders que estén dispuestos a negociar swaps, futuros, opciones o préstamos.

Todas las actualizaciones esperadas, como MISO, Deriswap, Mirin, BentoBox o Multichain Communication en combinación con la comunidad establecida y el apoyo de proyectos como Yearn.Finance son razones por las que es muy poco probable que esta plataforma pierda su posición, incluso con nuevos competidores. penetrando en el mercado.

Aave (AAVE)

Sin embargo, el mundo de DeFi no se trata solo de diferentes intercambios descentralizados. Por el contrario, es un mundo mucho más complejo y fascinante que intenta eliminar los productos y servicios intermediarios y de terceros del mundo financiero tradicional. Esta es también una de las razones por las que se han creado proyectos como Aave. Aave se describe como “un protocolo de liquidez de código abierto y sin custodia para ganar intereses sobre depósitos y préstamos de activos”. En palabras simples, Aave se puede considerar como un sistema de grupos de préstamos, donde los usuarios pueden prestar dinero y ganar intereses sobre ellos, o del cual los usuarios pueden pedir prestado dinero sin la necesidad de un proveedor externo o un intermediario confiable. Al usar Aave, lo único en lo que debe confiar es en un código y su ejecución. Esta es también la razón por la que en el mundo DeFi, Aave no se considera un DEX, sino más bien un protocolo de préstamos y préstamos.

La característica más básica de Aave es su capacidad de empréstitos y préstamos. Los usuarios depositan los fondos que desean prestar, que se recaudan para crear un fondo común. A cambio, los prestamistas reciben una tasa de interés, dependiendo del tamaño del grupo y la criptomoneda dada. Luego, estos fondos son utilizados por los prestatarios, quienes pueden retirar activos de estos fondos en forma de préstamo.

En particular, esta plataforma ofrece más de lo que puede negociar. Además de los préstamos flash, que son tipos populares de préstamos DeFi que ocurren casi instantáneamente y no requieren una garantía por adelantado, Aave también ofrece cambio de tasas, tipos de garantías únicos o Aave Pay y Aave Governance. Todas estas son características diferentes que ayudan a que este proyecto tenga una capitalización de mercado de alrededor de 5 mil millones de dólares, con más de 6,11 mil millones de dólares en Valor Total Bloqueado.

Bingbon y lo proyectos DeFi 

Bingbon es muy consciente de la manía de DeFi que conecta estos proyectos, y también cientos de otros. Valoramos la singularidad y la aplicabilidad de las soluciones, que es una de las razones por las que dos de los proyectos mencionados anteriormente pueden negociarse también a través de nuestra plataforma. Uniswap y Aave están emparejados con Tether (UNI / USDT y AAVE / USDT), con alta liquidez para todos estos proyectos, lo que significa una clara demanda comercial para ellos. Esto solo muestra que estos proyectos se están volviendo más populares, por lo que siguen siendo una parte estable de nuestra cartera de pares de trading.